Chôm 45 triệu USD qua ATM trong vài giờ

Nghi can ngang nhiên chụp ảnh với nhiều xấp tiền lớn khi chúng đang đi trên đường phố Manhattan (Mỹ).

Nhóm tội phạm quốc tế bị bắt gần đây đã ăn cắp 45 triệu USD chỉ trong vài giờ bằng cách đột nhập vào kho dữ liệu thẻ ghi nợ sau đó rút sạch tiền ở nhiều máy ATM trên khắp thế giới, các công tố viên liên bang Mỹ cho biết hôm qua.

7 người bị cơ quan chức năng Mỹ bắt giữ vì bị cáo buộc thực hiện hàng nghìn vụ ăn cắp từ máy ATM sử dụng thẻ từ giả mạo dùng thông tin từ các ngân hàng Trung Đông. Những kẻ lừa đảo di chuyển với tốc độ đáng kinh ngạc để rút lõi các định chế tài chính khắp thế giới, luật sư Loretta Lynch ở Brooklyn nói.

Hai tên trộm ngang nhiên chụp ảnh với nhiều xấp tiền khi đi trên phố 

Lynch gọi đây là “vụ cướp ngân hàng lớn của thế kỷ 21”.

Một trong các nghi phạm bị camera giám sát ghi lại, trong khi hắn ta đang đeo chiếc ba lô chứa đầy tiền mặt. Những tên khác tự chụp ảnh với nhiều xấp tiền lớn khi chúng đang đi trên đường phố Manhattan.

Cách hoạt động của chúng như sau: Đột nhập vào kho dữ liệu ngân hàng, xóa hạn mức rút tiền của thẻ ghi nợ trả trước và tạo ra mã truy cập. Sau đó chúng tải dữ liệu xuống bất kỳ thẻ nhựa nào có dải từ - thẻ mở khóa phòng trong khách sạn hay thẻ tín dụng hết hạn đều có thể dùng được nếu chúng chứa dữ liệu tài khoản và mã truy cập chính xác.

Các thành viên của nhóm này sau đó tỏa ra rút tiền trên rất nhiều thành phố. Chúng rửa tiền bằng cách mua nhiều đồ đắt tiền hoặc nhiều cách khác.

Có vẻ không cá nhân nào bị mất tiền. Bọn trộm vơ vét khoản quỹ mà các ngân hàng dành ra để hỗ trợ chủ thẻ tín dụng trả trước, chứ không phải tiền trong tài khoản của các cá nhân hay doanh nghiệp.

Một nghi can bị camera ghi lại trong lúc rút tiền từ ATM

Đến nay dã có hai vụ đánh cắp riêng rẽ kiểu này xảy ra, gồm vụ xảy ra vào tháng 12 năm ngoái, với thiệt hại 5 triệu USD, và vụ xảy ra tháng 2 năm nay với thiệt hại 40 triệu USD chỉ trong 10 giờ đồng hồ và 36.000 giao dịch. Hai ngân hàng gồm Rakbank ở UAE và Ngân hàng Muscat ở Oman là nạn nhân.

Các máy ATM bị bọn trộm sử dụng là ở Nhật, Nga, Romania, Ai Cập, Colombia, Anh, Sri Lanka, Canada và nhiều nước khác. Cảnh sát từ hơn chục nước cùng tham gia điều tra, các công tố viên Mỹ cho biết.

Kiểu đánh cắp tiền qua máy ATM như thế này xảy ra khá nhiều, nhưng con số 45 triệu USD cao gần bằng số tiền thiệt hại trong tất cả các trường hợp trước đây cộng lại, chuyên gia phân tích an ninh Avivah Litan ở hãng nghiên cứu thị trường Gartner cho biết.

Các ngân hàng Trung Đông và đơn vị xử lý thanh toán khá lạc hậu trong việc cập nhật công nghệ quẹt thẻ và bảo mật để có thể ngăn chặn kiểu ăn cắp này, nhưng đây là tình trạng chung trên thế giới, Litan nhận xét.

Một số kẻ trộm tiền bằng cách làm giả dải từ ở sau thẻ. Rất nhiều nước trên thế giới đã bỏ loại thẻ có dải từ để thay thế bằng thẻ có gắn chip bên trong, khiến bọn trộm gần như không thể sao chép. Tuy nhiên, loại thẻ từ vẫn được chấp nhận ở khắp nơi trên thế giới.

Các nghi can bị bắt ở New York là công dân Mỹ gốc Dominica, sống ở thị trấn Yonkers thuộc vùng ngoại ô New York. Hầu hết các nghi phạm đều đang ở độ tuổi 20. Lynch nói rằng chúng đều biết nhau và được tuyển cùng nhau. Những đối tượng này bị buộc tội thông đồng và rửa tiền. Nếu bị kết án, chúng sẽ đối mặt với án tù 10 năm.

Các công tố viên chưa cho biết ai là đầu sỏ, chỉ biết rằng kẻ đứng đầu nhóm ở Mỹ là Alberto Yusi Lajud-Pena, đã bị giết chết ở CH Dominica vào cuối tháng trước, bên cạnh chiếc vali chứa 100.000 USD tiền mặt. Cuộc điều tra về cái chết của đối tượng này vẫn đang được thực hiện sau khi cảnh sát bắt giữ nghi can ở nhiều nước.

Một cuộc điều tra được thực hiện ở Mỹ cách đây 30 năm cho biết mỗi năm nước này mất 70 – 10 triệu USD do trộm cắp qua ATM.

Đến năm 2008, con số này đã tăng lên 1 tỷ USD/năm, Ken Pickering, chuyên gia bảo mật ở hãng an ninh CORE cho biết.