Chàng cán bộ tín dụng gian trá

Phòng CSĐTTPVTTXH CATP Đà Nẵng vừa tống đạt quyết định khởi tố bị can, thực hiện lệnh bắt tạm giam Ngô Đức Lâm (1980, trú P. Vĩnh Trung, Q. Thanh Khê, TP Đà Nẵng) về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Trước khi bị bắt, Lâm nguyên là cán bộ tín dụng của Ngân hàng (NH) Gia Định chi nhánh Đà Nẵng (nay là NH Bản Việt - chi nhánh Đà Nẵng).

Kết quả điều tra ban đầu xác định, trong thời gian đương chức (từ tháng 10/2009 đến 3/2012), lợi dụng công việc được giao, Lâm tiếp xúc và làm quen với khách hàng đến NH vay và gửi tiền. Thông qua mối quan hệ này, từ tháng 6/2010, Lâm đặt vấn đề vay tiền với lãi suất cao của 5 người gồm: Thái Thị Ngọc Thắng (1982, trú Q. Thanh Khê) 1,13 tỷ đồng, lãi suất 12%/tháng; Phan Thị Thu Hương (1967, trú Q. Sơn Trà, TP Đà Nẵng) 860 triệu đồng, lãi suất 9%/tháng; Đinh Thị Hương (1959, trú 134-Trưng Nữ Vương, TP Đà Nẵng) 1,16 tỷ đồng, lãi suất 12%/tháng; Trịnh Quang Lãm (1978, trú Q. Thanh Khê) 350 triệu đồng, lãi suất 4%/tháng; Thái Bá Việt (1966, trú 501-Núi Thành, Đà Nẵng) 1,62 tỷ đồng, lãi suất 10,5%/tháng.

Khi vay tiền những người nói trên, Lâm nói là để kinh doanh vận tải và đáo hạn NH. Biết Lâm là nhân viên NH, lại ăn nói lưu loát, dễ mến nên không một ai mảy may nghi ngờ. Có trong tay hơn 5 tỷ đồng, thời gian đầu, Lâm chung vốn kinh doanh vận tải nhưng trong quá trình làm ăn bị thua lỗ nên không còn khả năng trả nợ. Tháng 5/2011, đến hạn thanh toán các khoản vay nhưng không có tiền trả, Lâm thông qua vợ chồng ông Lương Đình Hùng và bà Nguyễn Thị Thanh Tâm (trú Q. Hải Châu, TP Đà Nẵng) tiếp xúc với vợ chồng ông Nguyễn Đức Dương và Phan Thị Cẩm (trú P. Khuê Trung, Q.Cẩm Lệ).

Chàng cán bộ tín dụng gian trá - 1

Ngô Đức Lâm

Biết vợ chồng ông Dương đang gửi tiền tại NH Bản Việt nên Lâm nảy sinh ý định lừa đảo. Lâm nói dối vợ chồng ông Dương là mình sắp được bổ nhiệm làm trưởng phòng giao dịch NH Bản Việt tại Ngã ba Cai Lang (TP Đà Nẵng), đang cần tiền để kinh doanh vận tải và đáo hạn NH. Sau khi tán hưu tán vượn về cơ hội thăng tiến của mình, Lâm đề nghị vay tiền với lãi suất hấp dẫn theo ngày. Ban đầu, Lâm vay của vợ chồng ông Dương 400 triệu đồng, lãi suất 0,2%/ngày, thời hạn 5 - 7 ngày. Tin tưởng Lâm, vợ chồng ông Dương đồng ý rút tiền ở NH Bản Việt cho vay. Có tiền, Lâm dùng để trả nợ cho những người đã vay trước đó và trả lãi cho chính khoản vay của vợ chồng ông Dương. Đúng hẹn, Lâm đi vay lại tiền của những người khác để trả đủ cả gốc lẫn lãi cho vợ chồng ông Dương. Với thủ đoạn này, vài ngày sau, Lâm tiếp tục vay của ông Dương 500 triệu đồng cũng với lãi suất 0,2%/ngày và dùng số tiền này trả nợ cho người khác và lãi cho ông Dương.

Khi đã tạo được niềm tin với vợ chồng ông Dương, cuối tháng 5/2011, Lâm nói dối là đang cần gấp tiền để kinh doanh vận tải và đáo hạn NH, đề nghị được vay 700 triệu đồng, lãi suất 0,2%/ngày. Do các lần trước Lâm đều trả nợ và lãi sòng phẳng, đúng hẹn nên vợ chồng ông Dương tiếp tục cho Lâm vay 700 triệu đồng. Nhận tiền, Lâm mang đi trả nợ chứ không kinh doanh vận tải và đáo hạn NH. Đến giữa tháng 9/2011, Lâm tiếp tục vay của ông Dương 1,5 tỷ đồng cùng lãi suất 0,2%/ngày. Do không có tiền mặt để cho vay, ngày 21/9/2011, vợ chồng ông Dương đã thế chấp căn nhà số K353/9 - Cách Mạng Tháng Tám, TP Đà Nẵng tại NH Bản Việt chi nhánh Đà Nẵng vay 1,5 tỷ đồng đưa cho Lâm. Số tiền này Lâm dùng để trả nợ cho 5 người mà Lâm còn thiếu và trả lãi cho ông Dương được 2 tháng thì không còn khả năng trả nên viết giấy xác nhận nợ với vợ chồng ông Dương.

Nhằm trốn tránh việc trả nợ cho vợ chồng ông Dương và những người khác, tháng 3/2012, Lâm xin nghỉ việc tại NH Bản Việt chi nhánh Đà Nẵng và trốn khởi nơi cư trú, đến thuê nhà ở trọ tại số 83 - Đinh Núp (thuộc Q. Thanh Khê). Khi cơ quan CSĐT CATP Đà Nẵng tiếp nhận đơn tố cáo của bị hại, tiến hành triệu tập làm việc, Lâm thừa nhận, để có tiền trả nợ vay cho những người mà mình đã vay trước đó (hơn 5 tỷ đồng), Lâm đã làm quen, tạo uy tín với vợ chồng ông Dương và sau đó lừa dối để vay nhiều lần với tổng số tiền 3,1 tỷ đồng nhưng chỉ trả được 900 triệu đồng. Hiện Lâm còn nợ vợ chồng ông Dương 2,2 tỷ đồng không còn khả năng thanh toán.

Xác minh nhân thân tại địa phương cư trú được biết, Lâm có hộ khẩu thường trú tại số nhà 322 - Hùng Vương (TP Đà Nẵng). Lâm đã có vợ và con trai 7 tuổi, hiện vợ con đang sống ở TPHCM, còn bố mẹ Lâm đang định cư tại Mỹ. Về nguồn gốc số tiền hơn 7 tỷ đồng chiếm đoạt của bị hại, Lâm khai sử dụng vào việc trả lãi cho những khoản vay nóng và kinh doanh thua lỗ, vậy nên đến khi bị bắt, Lâm không còn tài sản gì đáng giá.

Theo Nguyên Thảo (Công an Đà Nẵng)